Важные изменения в сфере противодействия отмыванию доходов и финансированию терроризма: Что нужно знать с 1 июня 2025 года

С 1 июня 2025 года в антиотмывочном законодательстве России вступили в силу значительные изменения. Эти поправки затрагивают Федеральный закон № 115-ФЗ и ряд других нормативных документов, требуя внимательного пересмотра внутренней документации организаций. 

Расширение сферы действия 115-ФЗ: Включение противодействия экстремистской деятельности

Одним из ключевых изменений стало распространение режима 115-ФЗ на противодействие экстремистской деятельности. Если раньше использовалась аббревиатура ПОД/ФТ (противодействие отмыванию доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма), то теперь в оборот вводится ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ, где "ЭД" означает экстремистскую деятельность, а "ФРОМУ" — финансирование распространения оружия массового уничтожения.

Это изменение влечет за собой ряд новых обязанностей по 115-ФЗ, которые необходимо учесть.

Необходимость актуализации внутренней документации

С вступлением в силу поправок, организациям предстоит масштабная работа по приведению внутренней документации в соответствие с новыми требованиями. В первую очередь, это касается правил внутреннего контроля (ПВК).

Процесс корректировки ПВК носит в основном технический характер, но требует вдумчивого прочтения всего текста. Необходимо правильно использовать обороты и сделать акценты на новый режим противодействия экстремистской деятельности. Настоятельно не рекомендуется использовать автоматические замены для внесения этих изменений.

Помимо ПВК, со временем предстоит заменить или скорректировать и другие внутренние документы:

• Должностные инструкции ответственных сотрудников.

• Положение о подразделении по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ.

• Программы обучения сотрудников.

• Иные документы, где ранее фигурировал оборот ПОД/ФТ.

Изменения произошли не только в 115-ФЗ, но и во многочисленных постановлениях Правительства Российской Федерации, регулирующих вопросы финансового мониторинга. Это постановления об отправке информации в Росфинмониторинг, о квалификационных требованиях к ответственным сотрудникам и обучению кадров, и ряд других нормативных документов. Важно ознакомиться со всеми этими изменениями, чтобы оценить их влияние на вашу внутреннюю документацию.

Новые основания для приостановления операций клиентов

С 1 июня 2025 года в 115-ФЗ появилось новое основание для приостановления операций клиентов. Это основание указано в пункте 10.1 статьи 7.

Внутренние документы, в частности, программа по приостановлению операций (которая часто включается в состав ПВК), обязательно должны быть дополнены отдельным подразделом, связанным с приостановлением операций на основании этого нового пункта. В этом подразделе следует подробно описать порядок действий сотрудников, ответственного сотрудника, процедуру документального фиксирования информации и порядок информирования клиента о приостановлении.

Кроме того, положения о информировании клиентов о приостановлении операций по пункту 10.1 статьи 7 должны найти свое отражение в текстах договоров, заключаемых с клиентами. Внимательное изучение пункта 10.1 статьи 7 115-ФЗ покажет вашу обязанность предусмотреть в договорах с клиентами положения об их информировании о приостановлении операций. Рекомендуется привести формулировки в текстах договоров в соответствие с этими требованиями.

Ожидаемые нормативные документы

По состоянию на начало июня 2025 года, с волнением ожидалась публикация ряда других важных нормативных документов в сфере ПОД/ФТ/ЭД. В первую очередь, это новые требования к правилам внутреннего контроля, утверждаемые постановлениями правительства, которые не были опубликованы к 1 июня. Судьба этих документов пока не ясна, хотя ожидается, что они выйдут в течение года, возможно, и раньше.

Также ожидался новый приказ Росфинмониторинга № 74 об идентификации клиентов, который должен прийти на смену приказу № 100. Этот приказ был передан в Минюст на регистрацию, но по состоянию на 4 июня 2025 года его публикация не состоялась, и документ не вступил в силу. Отсутствие этих документов на момент вступления в силу других изменений создает некоторую неопределенность, так как хотелось бы учесть все поправки, включая идентификацию, в одной редакции ПВК.

В заключение

Лето и осень 2025 года, а также последующие периоды, обещают быть насыщенными с точки зрения изменений в антиотмывочном законодательстве. Впереди еще много работы в сфере финансового мониторинга и ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. Важно следить за новыми публикациями и оперативно адаптировать свою деятельность и внутреннюю документацию. Главное — не забывать теперь новую приставку "ЭД" при упоминании сферы деятельности.

Павел Смыслов